Apa itu bukti sumber dana — dan kapan dibutuhkan?

Bukti sumber dana (kadang disingkat "SOF" — Source of Funds) berarti menunjukkan dari mana uang yang Anda kirim sebenarnya berasal. Ini berbeda dari verifikasi identitas — KYC memberi tahu kami siapa Anda; sumber dana memberi tahu kami dari mana uang itu berasal.

Anda tidak akan dimintai dokumen ini saat membuat akun. Kami hanya menanyakannya ketika sebuah transfer (atau pola transfer) mencapai tingkat di mana regulator kami — AUSTRAC di Australia, dan Bank Indonesia / PPATK di Indonesia — mengharapkan kami untuk mengonfirmasi sumbernya. Ini bersifat berbasis risiko, bukan ambang dolar tertentu, sehingga kami menerapkannya kasus per kasus.

Dokumen yang biasanya diterima

• Slip gaji terbaru (menunjukkan gaji dan detail pemberi kerja)
• Mutasi rekening dari rekening sumber transfer
• Surat Pemberitahuan (SPT) pajak atau dokumen pajak resmi lainnya
• Untuk dana dari penjualan aset: akta jual beli, statement penyelesaian, atau dokumen dealer / agen
• Untuk dana warisan atau hadiah: surat pengesahan waris, surat dari notaris, atau surat pernyataan hibah yang ditandatangani pemberi
• Untuk hasil usaha: laporan keuangan perusahaan atau laporan yang disiapkan akuntan

Bagaimana kami akan meminta

Jika kami membutuhkan bukti sumber dana untuk transfer yang sudah Anda mulai, kami akan menghubungi Anda melalui email atau aplikasi — transfer Anda menunggu dalam status Baru sampai dokumen ditinjau, dan dana yang sudah Anda kirim tetap aman di dompet Automatcher Anda sampai Anda diizinkan melanjutkan. Jika Anda ingin mengirim dokumen lebih awal untuk transfer besar yang direncanakan, hubungi dukungan dan kami dapat meninjaunya sebelumnya.